从客户来款，到认领上账。
主要用于企业收款到账后的自动识别与入账，包括获取银行流水、识别付款客户、创建收款单、匹配业务单据、生成上账单，以及监控未认领款项和上账结果。
来款匹配
银行流水编号、到账金额时间、对公账户、付款方及客户匹配信息。
确认认领
认款策略师需要根据策略指引创建上账单执行师认款到正确的账户。
上账回查
资金认领结果、审批状态、处理明细及待处理事项。
把来款匹配、确认认领与上账回查衔接起来。
面向渠道业务、经销商服务与交易管理人员。
日常工作中的四个卡点
AI团队如何衔接这些工作
从不同任务起点，找到合适的协作方式。
点击切换，查看具体指令与结果。
由收款单查询执行师承接
查看收款单基本信息（如单号、客户、店铺等信息）、认领情况（认款状态上装状态）及收款单详情。
由资金认领策略师承接
认款策略师需要根据策略指引创建上账单执行师认款到正确的账户。
由收款单创建执行师承接
当对公账户发生客户转账产生银行流水时，执行师需要获取银行流水并自动创建收款单。
由资金认领执行师承接
根据认款策略师的指引进行对收款单进行认领；查询上账单的基本及详情信息。
由资金认领结果查询执行师承接
可查询资金认领的结果：单据状态、审批状态等基本信息及详情信息。
沿着业务顺序，完成资金认领。
各节点按权限和当前业务状态衔接。
核验银行来款
查看收款单基本信息（如单号、客户、店铺等信息）、认领情况（认款状态上装状态）及收款单详情。
形成认款建议
认款策略师需要根据策略指引创建上账单执行师认款到正确的账户。
确认创建收款单
当对公账户发生客户转账产生银行流水时，执行师需要获取银行流水并自动创建收款单。
办理资金认领
根据认款策略师的指引进行对收款单进行认领；查询上账单的基本及详情信息。
回查上账结果
可查询资金认领的结果：单据状态、审批状态等基本信息及详情信息。
资金认领结果、审批状态、处理明细及待处理事项。 银行流水号作为防重依据；付款方、账户和金额必须匹配；歧义认款交业务确认。
对接哪些系统，交换哪些信息。
建议对接方案 · 按系统职能配置
数据、业务动作与结果来源
只读对公到账流水及唯一流水号。
按流水创建收款单并回查单号；读取收款单、认领单、上账单及结果状态；读取收款单，提交认领并创建上账记录；读取收款流水、待认款项和应收单据。
匹配付款客户。
读取关联审批记录；CRM/DMS提供客户店铺映射；按认领规则提交所需审批。
校验目标账户、回查上账余额。
读取付款方映射及可认领账户。
返回匹配依据和候选账户。
本场景的业务条件
银行流水LS20260930001；到账8万元；付款客户C005；候选账户A005。
银行流水号作为防重依据；付款方、账户和金额必须匹配；歧义认款交业务确认。
每一步，保留必要的核验与依据。
让数据、权限、状态与业务结果对应。
业务归属
核对客户、会员、仓库或组织等业务对象，只处理当前用户可见范围。
关键条件
银行流水号作为防重依据。
业务边界
付款方、账户和金额必须匹配。
处理前核验
取数期间与有效状态保持一致；执行操作前复核权限、单据状态及用户确认。
结果追溯
歧义认款交业务确认。
复核口径
按同一对象、期间和状态统计，保留结果明细；比率分母为0时不计算比率。
5位数字员工，分工清晰。
资金认领团队
收款单创建执行师
当对公账户发生客户转账产生银行流水时，执行师需要获取银行流水并自动创建收款单。
收款单查询执行师
查看收款单基本信息（如单号、客户、店铺等信息）、认领情况（认款状态上装状态）及收款单详情。
资金认领执行师
根据认款策略师的指引进行对收款单进行认领；查询上账单的基本及详情信息。
资金认领结果查询执行师
可查询资金认领的结果：单据状态、审批状态等基本信息及详情信息。
资金认领策略师
认款策略师需要根据策略指引创建上账单执行师认款到正确的账户。
业务人员确认客户、单据、金额与操作意图；审批和资金操作按已有授权办理。
订单、渠道、资金及审批系统保存业务单据、执行记录和当前状态。
清楚的能力范围，明确的业务交接。
本团队支持
- 收款单创建：当对公账户发生客户转账产生银行流水时，执行师需要获取银行流水并自动创建收款单。
- 收款单查询：查看收款单基本信息（如单号、客户、店铺等信息）、认领情况（认款状态上装状态）及收款单详情。
- 资金认领：根据认款策略师的指引进行对收款单进行认领；查询上账单的基本及详情信息。
- 上账结果查询：可查询资金认领的结果：单据状态、审批状态等基本信息及详情信息。
- 认款建议：认款策略师需要根据策略指引创建上账单执行师认款到正确的账户。
衔接条件与职责边界
- 银行流水号作为防重依据。
- 付款方、账户和金额必须匹配。
- 歧义认款交业务确认。
用具体指标，衡量业务价值。
示例基线 → 建议目标
流水建单成功率
成功生成且核实收款单的流水数÷有效待建单流水数。 按自然月；同口径取数。
收款信息查询准确率
抽检一致查询数÷抽检查询数。 按自然月；同口径取数。
认领一次正确率
首次认领账户金额均正确的单数÷首次认领单数。 按自然月；同口径取数。
认领结果查询准确率
抽检一致查询数÷抽检查询数。 按自然月；同口径取数。
认款建议准确率
人工复核正确建议数÷已复核建议数。 按自然月；同口径取数。
以上基线用于业务场景示例，目标用于配置和评估；按各指标注明的期间、对象及分母核验。
落地前，需要准备什么？
把业务数据、规则、接口和责任人准备清楚，让场景顺利进入实际业务流程。
验收时，核对这些具体结果。
建议按以下样本与阈值核验，逐项记录测试结果。